Metodología basada en claridad y valores
Nuestra metodología se fundamenta en el principio de asignar todos los recursos de manera intencional, guiada por las prioridades y convicciones personales del usuario. Al analizar juntos la distribución actual, identificamos áreas en las que el gasto puede optimizarse alineándolo con propósitos definidos. El seguimiento regular permite mantener la coherencia a largo plazo, ofreciendo soporte personalizado y revisiones periódicas en función del contexto y evolución de cada situación. Este enfoque es especialmente útil para quienes desean orientar sus decisiones económicas hacia metas personales concretas, más allá de recetas o productos estándar.
Nuestro equipo
Especialistas en finanzas personales y planificación ética
Ana Serrano
Asesora sénior
Máster en Gestión Financiera Universidad Complutense
Consultora Valencia
Habilidades clave
Metodologías
Certificaciones
Experta en técnicas de planificación personal, acompaña a usuarios para integrar el presupuesto cero y alinearlo a cada etapa vital.
En su trayectoria combina la ética profesional con una visión práctica de la asesoría, orientando a quienes buscan claridad y autonomía al decidir sobre sus recursos y priorizar el bienestar personal.
David Varela
Consultor financiero
Licenciatura en Economía Aplicada Universidad de Sevilla
Asesoría Alcalá
Habilidades clave
Metodologías
Certificaciones
Asesora desde una perspectiva imparcial, ayudando a quienes desean implementar sistemas de control alineados a su realidad diaria.
David interpreta los datos financieros con rigor, promoviendo la autonomía y acompañando a usuarios en su adaptación a un seguimiento financiero regular, sin imposiciones ni estándares fijos.
Lucía Ramírez
Analista de recursos
Grado en Administración y Finanzas Universidad de Zaragoza
Gestoría Zaragoza
Habilidades clave
Metodologías
Certificaciones
Especialista en análisis de comportamiento y ajuste de estructuras, contribuye a preservar la coherencia entre decisiones y propósitos.
Su enfoque promueve la claridad y respeto hacia la situación personal de cada usuario, asegurando transparencia en las propuestas y facilidad de adaptación a los cambios de contexto.
Pedro Torres
Orientador económico
Máster en Finanzas Éticas Universidad Autónoma Madrid
Gabinete Mallorca
Habilidades clave
Metodologías
Certificaciones
Con amplia experiencia en acompañamiento, aporta soporte y guía durante todo el proceso de revisión y ajustes en el presupuesto.
Pedro enfoca sus sugerencias en el bienestar general, prestando atención al contexto, a la evolución y a la posibilidad de redefinir la asignación de recursos de acuerdo a nuevas realidades personales.
Pasos de la planificación orientada
Te acompañamos en cada etapa, desde la identificación de áreas clave hasta el seguimiento de resultados. La metodología se adapta a tus circunstancias y necesidades específicas.
Diagnóstico personalizado inicial
Analizamos tu situación financiera actual de manera objetiva y sin juicios, identificando áreas de mejora y prioridades vitales que puedan optimizarse.
Te ofrecemos una visión clara para que puedas tomar decisiones informadas y fundamentadas según tus metas personales.
Diseño de asignación de recursos
Conjuntamente trazamos una estructura en la que cada euro tenga un destino concreto, alineando tus gastos a valores definidos y asegurando flexibilidad ante nuevas necesidades.
Elaboramos una hoja de ruta personalizada para adaptar el método a tu propio ritmo y preferencias.
Seguimiento y revisión periódica
Revisamos el desempeño de tu planificación, proponiendo ajustes si surgen nuevos retos u oportunidades, asegurando continuidad en decisiones alineadas.
Nuestro acompañamiento incluye sugerencias basadas en tus resultados sin imposición, priorizando tus criterios.
¿Por qué nuestro enfoque?
Claves diferenciales frente a la gestión convencional
Analizamos cómo nuestro método se compara con enfoques tradicionales, priorizando decisiones informadas y personales en cada etapa.
Presupuesto cero personalizado
Cada euro dirigido a fines previamente definidos, con adaptaciones constantes según tus necesidades.
Adaptación individual
El método se ajusta a cada caso personal y contexto presente.
Revisión continua
Incluye soporte periódico para mantener relevancia a largo plazo.
Imparcialidad total
Sin vinculación a venta de productos ni comisiones.
Priorización de valores
Basado en lo que es importante para ti actualmente.
Confidencialidad garantizada
Tratamiento de datos bajo estrictos marcos legales.
Gestión estándar tradicional
Enfoques generales, revisiones poco frecuentes y menor personalización en asignación de recursos.
Adaptación individual
El método se ajusta a cada caso personal y contexto presente.
Revisión continua
Incluye soporte periódico para mantener relevancia a largo plazo.
Imparcialidad total
Sin vinculación a venta de productos ni comisiones.
Priorización de valores
Basado en lo que es importante para ti actualmente.
Confidencialidad garantizada
Tratamiento de datos bajo estrictos marcos legales.